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1.1亿元骗局如何被识破
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1.1亿元骗局如何被识破
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文枫
身在江湖，卻沒有我的傳説
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1.1亿元骗局如何被识破
民生银行上海分行千里堵截银行承兑汇票诈骗案
日前，上海某房地产开发公司总经理来到民生银行上海分行，感谢民生银行上海分行以高度为客户负责的态度和严谨的工作作风，为该企业及时挽回了1．1亿元的损失，这个故事要从2006年5月17日开始说起……
民生银行上海市北支行于5月17日收到上海某房地产开发企业提交的银行承兑汇票传真件，要求办理查询。该批票据共计11张，单张票面金额1000万元，票面金额合计1．1亿元，票据付款人为湖南长沙一家建设工程企业（以下简称B企业），承兑人为外地某银行解放路支行。据该房地产公司相关人士介绍，B企业为该企业房产开发招标施工单位，而该批票据为B企业委托该企业在上海地区购房款。由于收款人该企业为上海一家房产开发企业，是民生银行上海分行市北支行首次合作客户，且票据金额巨大，为防范业务风险，市北支行客户经理在与收款人企业协商一致的基础上，由分行派票据产品经理随客户经理前去实查。
在出发前分行票据中心相关人员就此情况进行分析和研究，先对票据复印件上的承兑行的地址通过114查询确定，其次对承兑章的行号加以确认，从银行承兑汇票上的记载看，信息是正确的。接着，要求实查人员必须按该行的实查的合规流程操作，不得由企业指定地点、指定时间、指定人员进行实查。当晚，民生银行上海分行与该企业一行四人坐飞机走上实地查询的征途。
次日上午，按计划先由该企业与B企业取得联系，并从B企业取得票据实物，再交由民生银行上海分行实查人员按操作流程办理实地查询。经过多次联系，一位自称为付款方B企业副总的男士才与该行票据经理在宾馆见面，并单方面提出查询时间安排在下午两点，交付与查询地点在承兑行行长办公室。这明显违背实地查询办理程序的要求，遭到民生银行上海分行实查人员的断然拒绝，按操作流程，查询人员手持票据可到承兑行营业时间的任一时点、任一窗口办理查询。在该行实查人员的坚持下，B企业才提出该查询方式他们已通过其他银行操作3次了，民生银行不同意这样做，他们将与另一家银行做，他们已同意了。由于疑点众多，该笔业务被民生银行上海分行堵截了。该行对整个过程的情况进行了分析，认为这11张银行承兑汇票真实性存在很大疑问，主要有三个疑点。
疑点一：付款方主观上拖延实物交付与查询时间的意图明显。在与上海某房产开发企业、B企业的交涉中得知，症结主要是B企业坚持让该企业必须先向其支付一笔100万元的配合融资好处费，而该企业坚持先按照流程办理完查询，确认票据真实有效性后，再支付该款项。据此推断B企业与上海某房产开发企业间所谓代理购房行为根本不存在。
疑点二：查询地点安排在那家银行的行长办公室，存在银企内外勾结，虚假签发承兑或克隆票据的可能。据了解B企业已通过该模式与相关银行完成了多次操作。承兑时银行不做相关业务处理，承兑票据到期，持票行办理托收时，承兑行相关工作人员私自截留兑付。
疑点三：B企业自称是中国航空集团西南分公司下属单位，注册资金一亿多，主要从事港口、铁路、房产等施工建设，但始终拒绝实地拜访公司办公地址。因此公司是否具备施工实力与资质值得怀疑。
由于民生银行上海分行的客户经理防范风险意识强，实查人员业务技能熟练，坚持规范的业务操作流程，严格执行实地查询的相关制度规定，及时充分掌握信息，不放过任何疑点，成功堵截了这起1．1亿元银行汇票承兑诈骗案。
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如何防骗? 大家共享
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这个女人好可怕！
读书的时候，常常有这样的幻想：想做个仗剑行走江湖的大英雄，像李逍遥，像令狐冲；想留一世英名，于自己心中，于朋友心中；想留一身自由，一份不驯，一股疾恶如仇；想身着一袭白衣，于青竹林中饮六十年的女儿红，舞世间失传的绝妙剑法；想-向往着浪迹天涯，四海为家......
[楼 主]
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Posted:
2006-07-22 19:44
白丁
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有时候，就在于经办人员的认真细致
[1 楼]
|
Posted:
2006-07-23 11:20
无所无谓
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最后登录:2007-01-11
QUOTE:
引用第1楼
白丁
于
2006-07-23 11:20
发表的“”
:
有时候，就在于经办人员的认真细致
同意
[2 楼]
|
Posted:
2006-07-24 13:41
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